资信调查，温柔揭开那深藏的秘密

在很多的商业诈骗案例中有着明显的欺诈行为，而受骗的一方则在那甜言蜜语下冲昏了头脑，对对方情况一概不知的情况便开始行动，结果是损失惨重。而随着商业社会的加剧，市场竞争情报调查和资信调查及信用调查显得格外重要，在7月份的时候，我商务调查公司曾成功的为宝安一家酒类公司避免了一场骗局，对方空手套白狼，各方面的准备工作已经落实，而这家公司在一边吃饭一边委托我们远赴东北进行了对方的资信调查，通过各种资料表明，对方就是一个空壳。在外商投资的领域更是如此。

真正要投资的外商是不忌讳出具任何证明的，这是国际商业惯例，大公司要找合作伙伴时，一定要请律师备齐所有文件，合作方在看了这些文件之后，如有任何疑问，可以再要求对方说明，如果还是有疑问，就要委托调查公司信用律师进行专项资信调查，这些调查都是合法、公开的。外商投资是看好商业机会和商业利润，不是查不查他的背景。如果因为要出具文件或调查背景就掉头走了的外商，基本可以认定是骗子或缺乏实力，得罪不得罪一个骗子有什么关系呢？



资信调查在美国已经有上百年的历史，有严格的法律界定调查范围和调查手段，对个人的资信调查因为涉及个人隐私，法律就规定得更加严格。在美国，三天之内就可让方鸿渐之流原形毕露。”

对于公司背景调查，他们可以从政府公司注册机构、劳工部、税务局、银行、信用评估机构拿到相关资料，这些资料的取得通常是需要交费的，且只能是有资格的机构才能获得资料。这些资料主要包括：公司注册时间、地点、法人代表、股东名单、公司资金往来、贷款和债务余额、交税及退税额、经营范围等等。而资信调查信用律师在取得这些资料后，还可以分析该公司在行业内的竞争地位、主要对手、债务风险评估等。

要委托这些信用律师调查，就必须提供相关线索，如公司的名称等。对于个人信用调查，则需要被调查人的身份证号(或社会安全号)，如调查个人学历背景，最好能提供学校名称，调查个人工作背景，最好能提供工作过的公司名称等。《围城》一书中的方鸿渐当年假冒“克莱登大学”博士，其实只要有人懂得如何调查，马上就可以真相大白。



相对来说，调查公司资信调查律师因为没有利益冲突，拿委托人的钱去调查别的公司，结果就相对准确、客观得多了。而我商务调查公司更是在这方面积累了大量的经验，对国内企业和个人信用调查有着丰厚的资源。